"È impossibile vincere le grandi scommesse della vita senza correre dei rischi, e le più grandi scommesse sono quelle relative alla casa e alla famiglia."Teodor Roosevelt
Una famiglia deve PIANIFICARE e PROGRAMMARE i propri obiettivi in funzione del:
1. TEMPO: ragionare con orizzonti temporali ben definiti (es. acquisto nuova casa tra “X” anni)
2. AREE DI BISOGNO*
3. SOSTENIBILITA’ (risorse già presenti, risorse future necessarie all’obiettivo)
4. ANALISI E RICERCA degli strumenti più idonei agli obiettivi prefissati (ricercando anche ottimizzatori fiscali)
* Le nostre aree di intervento
- Previdenza
- Sanitaria, rimborso spese di cura
- Non autosufficienza
- Tutela del patrimonio
- Tutela della persona
- Continuità di reddito (trovare le risorse necessarie in caso di perdita di una parte delle entrate)
- Indebitamento (finanziamenti, mutui)
- Investimenti per obiettivi (mandare un figlio all’università, acquisto casa, capitale disponibile per aiutare qualcuno )
- Analisi in ambito successorio
Fasi del processo di PIANIFICAZIONE
- Analisi della situazione familiare di partenza e quella di arrivo
- Individuazione degli obiettivi familiari in funzione del tempo in cui su vogliono raggiungere
- Individuazione dei possibili punti di debolezza(rischi legati a continuità di reddito, insufficiente capacità reddituale in funzione degli obiettivi dichiarati…)
Fasi del processo di PROGRAMMAZIONE
Permette di perseguire ciò che è stato Pianificato…Coerenza tra obiettivi programmati e quelli pianificati
SIAMO AL TUO FIANCO PER:
- Strutturare i tuoi obiettivi attraverso un’ analisi di sostenibilità
- “Manutenzione periodica” nel tempo valutando possibili evoluzioni anche impreviste